五矿集团银企联网系统


        企业与银行互联的意义在于,真正实现了企业资金实时上划下拨,企业可以随时监控账户运行情况,全面掌控公司财务状况,避免企业由于资金管理不善带来的一系列经济问题。贝英斯公司利用多年为企业服务的经验和自身的技术优势,与工行、招行、农行、浦发、交行等多家银行建立了实时互连系统,实现了五矿集团资金管理、信息管理的扩延,对资金、账户的有效管理给企业带来了巨大的经济效益。
银企互联模式是通过企业财务结算软件与银行网络系统的有机互联,整合银企双方的系统资源,从而带给企业安全、简易、实时、个性化的财务查询、结算服务。
下面以浦发银行为例,对五矿银企互联系统的网络连接、业务功能、报文传递流程等方面进行概要描述。
◆ 接口:
        五矿银企互联系统的接口采用前置机的方式实现,前置机是五矿结算系统的末端节点,它负责五矿财务结算系统业务的发起与银行处理结果的接收。前置机介于五矿财务结算ERP系统与银行核心会计系统之间,其作用主要是:提供ERP系统与银行内部系统接口的API;发出结算请求,交由银行处理;接收银行结算处理结果。前置机系统与银行综合业务系统的网络连接通过银行的局域网来实现。
◆网络连接:
        前置机系统采用开放式平台;
        前置机系统包括一台服务器(或一台PC机);
        前置机可以通过公网方式连接银行,也可以通过专线直接与银行进行连接;
        为保证网络安全性,可在前置机与银行之间设置防火墙。
◆ 业务功能:
        目前,在五矿银企互联系统中,实现的主要功能是财务查询功能。以浦发银行为例,银企互联系统账务查询包括以下三个功能模块:
        (1)银行账户当日明细查询;
        (2)银行账户历史明细查询;
        (3)银行账户余额查询。
◆ 报文传递流程:
        连接浦发银行的银企互联系统报文传递流程如下:
        在前置机端向银行发送请求报文;
        银行端收到企业的请求报文后,首先对报文的合法性进行检查,再把企业的请求报文发往银行核心会计系统;
        银行核心会计系统返回处理结果至银行的前置端,该前置以企业原来的报文方式返回企业;
        企业收到报文后,在前置机端对返回的报文进行解析,将相应字段插入财务结算系统后台数据库;
        结算系统前台得到财务报表。
◆ 银企互联系统与结算系统:
        五矿银企互联系统与结算系统(企业财务结算软件):
        运行五矿银企互联系统,启动服务及相关配置,银企互联系统根据当前业务状态发送相关数据,等待,然后接收来自银行返回的数据,将银行返回的数据存入五矿指定的数据库的对应数据表中。
        在前台界面显示方面,采用五矿财务管理集中结算系统的界面风格,通过下拉式菜单选择相应的查询功能,大部分操作只需用鼠标点击即可轻松完成,操作简便,易于掌握;报表采用通用的标准格式,方便浏览查看。
        在具体操作界面中,帐务查询可以进行三种帐务数据的查询:当日明细、历史明细和账户余额;同时,根据相应的操作可进行帐务数据查询的权限设置。
银企互联性能概述
        五矿银企互联系统性能分析:
        (1)系统响应时间、更新处理时间、数据传送和转换时间、运行时间等,都比较迅速,完全满足用户要求;
        (2)与银行间的信息交互采用定时查询存储机制,根据银行系统的承受力,取不同的数据信息采用不同的查询时间间隔,以确保系统的稳定性和可靠性;
        (3)系统自动将取回的数据存入内部的数据库中,用户查询信息时,数据直接取自内部数据库,屏蔽了与银行间传送信息的时间,用户不必等待银行回复信息,满足了实时性要求。