五矿集团财务集中结算系统


        该系统由我公司与五矿信息管理部合作,为五矿财务公司设计开发的,一个集团内部集业务、财务和风险管理为一体的服务与监控平台系统。五矿资金集中管理系统由财务公司网上服务系统、财务公司业务管理系统、应用系统数据交互平台组成,涵盖了“进口结算、出口结算、人民币结算、票据、信贷、额度管理、人民币账务管理、资金计划、银企直联支付、银企直联账户实时查询和统计、人行电票和纸票开立、贴现、再贴现质押等功能、与SAP系统业务财务一体化实时集成、统计分析”等功能模块,可以较好地实现全集团及各成员单位资金集中管理。

五矿资金集中管理系统总体结构如下:


        五矿资金集中管理系统自2000年以来,先后开发实施了财务公司网上服务系统、财务公司业务管理系统、应用系统数据交互平台等系统,其中财务公司网上服务系统、财务公司业务管理系统是核心业务系统,形成了从成员单位向财务公司申请、审批、受理、复核、入账和生成凭证的全业务管理流程,达到了事前审批、事中监控和事后分析的目的。 应用系统数据交互平台包含了集团内部EAI数据接口、银企直联支付平台和人行电子汇报直联接口,实现了资金集中管理系统与五矿集团公司内与标准代码和用户权限管理系统、ERP审批系统、SAP ERP财务业务系统和集团决策支持系统的集成;实现了对15家银行的实时支付和账户查询;实现了人民银行电子汇票第一批验收,成功上线电子票据系统。 五矿资金集中管理系统采用了C/S+B/S相结合的新型体系架构,这种体系架构将C/S架构与B/S架构的优点结合起来。基于对C/S和B/S模式的优点分析,五矿资金集中管理系统在系统体系架构建设中充分发挥两者优点,避免其缺点。其中财务公司业务管理系统是财务公司内部管理模块,采用了C/S模式,系统具有开放性、存取数据安全、网络通讯量低、速度快、可扩展性和易于升级等优点,且这种结构投资少、易于维护开发周期短,这样可以充分发挥C/S的专用性、交互性强、速度快和数据安全等优点。财务公司网上服务系统是集团成员单位的申请系统,采用了B/S模式,克服了地域限制,降低了对客户端的要求,充分发挥服务器的强大功能。系统易于升级和维护,客户端用户操作简便,界面友好,更适合系统发布和获取信息及时性。

系统主要功能包括:

1、 资金结算:成员单位通过资金集中管理系统,可以足不出户地办理进口结算、出口结算、人民币结算、票据、信贷等业务,财务公司通过银企直联平台与15家银行直联,形成较为通畅的对外支付汇路;

2、 资金实时监控:根据年度资金预算、短期资金计划,在资金结算业务流程中,进行资金和额度冻结、占用和解冻过程,保障资金池和信贷额度在安全范围内,达到事中监控的目的。

3、 资金池管理:系统为资金管理部门的需求,对成员单位在工行、建行、中行等15家商业银行账户的资金实现实时查询账户余额和账户明细,实时监控资金流向,随时掌握其资金状况;

4、 票据池管理:作为第一批人行电票系统上线企业,系统的上线解决了票据业务和票据市场现有的弊端,便利企业支付和融资行为,支持财务公司票据业务创新,满足了各类经济交易对安全高效的电子票据支付结算与融资服务需求,并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、风险较大等问题。此次人民银行电子汇票让财务公司以直联的方式接入系统。使财务公司票据业务在同业的竞争力得到了提升,加快了财务公司票据池的建设步伐。

5、 结售汇管理:包含数据采集功能、数据维护功能和结售汇统计等功能。实现对集团成员单位外汇资金的高度控制,提高资金使用效率,有效利用协议合作银行的专业优势,建立成熟的外汇资金结算操作模式及系统支持为基础,提升集团外汇资金集中管理水平,为集团整体节约汇兑成本,有效控制汇率风险,提升公司的金融服务水平。

6、 财务业务一体化:利用EAI技术,从集团SAP

ERP系统中将短期资金计划、进口信用证、收款、付款和票据数据实时传输到资金集中管理系统,提供财务公司快捷服务的通道;将资金集中管理系统的财务信息传输到SAP ERP系统中,生成财务凭证,实现了财务业务一体化。

系统技术特点;

1、 采用了C/S+B/S相结合的新型体系架构,这种体系架构将C/S架构与B/S架构的优点结合起来。采用了C/S模式,系统具有开放性、存取数据安全、网络通讯量低、速度快、可扩展性和易于升级等优点。采用了B/S模式,克服了地域限制,降低了对客户端的要求,充分发挥服务器的强大功能,系统易于升级和维护,客户端用户操作简便,界面友好,更适合系统发布和获取信息及时性。

2、 数据库服务器安全管理:集中的数据库管理,数据库服务器由专人负责维护,安装于统一的专用防尘防静电机房内,期供电、防火、防水、安全等方面均有可靠保障。

3、 应用支撑EB平台:基于J2EE体系架构下的一个应用开发工具。它利用Java2平台成功地实现企业级应用的开发、部署和管理。同时,它遵循portal的技术规范(JSR 168),实现了Portal容器,并提供了大量具备应用特色的Portlets。

4、 应用数据交互平台:作为集团其他应用系统和商业银行系统的桥梁,可使集团其他应用系统实时迅速的进行业务、财务数据的交互,完成进口信用证、付款、收款和资金计划等的业务处理和过程管理,提供集团决策支持系统丰富的第一手数据进行决策分析;可与多家商业银行系统进行连接和数据交换,资金转账、账户查询、余额同步等功能;可与人民银行电子汇票系统进行连接和数据交换,实现纸票和电票数据的实时管理。

5、 数字认证签名和电子签章:在使用用户名密码传统机制的基础上,结合数字证书进行用户的身份识别认证,建立防抵赖机制,保证客户和服务期交易信息的真实性,防止非法用户登录系统。