资金集中结算系统


        案例特点:与CS系统结合改造、银企直连、电子签章、门户集成。

        中国XX集团公司是成立于1950年,是以金属、矿产品的开发、生产、贸易和综合服务为主,兼营金融、房地产、物流业务,进行全球化经营的大型企业集团。 2015年度在“世界500强企业”排行榜中,中国XX集团公司以523.8亿美元营业收入连续第9年入围世界500强榜单,跻身于200名之内。 在 金属行业排名中,中国XX集团公司排名前5名。自2000年起,中国XX集团公司自行设计开发了一套资金集中结算系统,旨在将结算作为一 种 企业资源进行分配运用,将结算环节作为风险管理的一种重要环节进行监控管理;将结算业务作为一种金融产品和服务手段在集团公司内推广。该集中结算系统由财 务公司网上服务系统、财务公司业务管理系统,2007年已在公司内成为最为重要的业务系统之一,归集公司境内资金90%以上,历年来为公司节约资金近8亿元。但是随着系统的扩张,也面临着更多的问题 需要改善:
         需要向更多的总公司下属企业推广使用,提高资金集中度。但是C/S的技术架构局限了其推广。
         需要深化优化深层功能,提高管控能力,包括集成集团统一的数据标准管理平台、权限管理平台、ERP审批系统、SAP ERP系统等,让集团信息化建设更加统一和规范。
         核心业务需要进一步扩展,增加银企直连功能,实现人行电子汇报直联接口,打造公司内的网上金融服务平台,为企业提供更好的服务。
        XX公司自2007年开始引入了eB平台作为其应用支持开发平台。为了解决以上问题,XX公司于2009年开始基于eB平台为资金集中结算系统开发了网上服务 系统。网上服务系统作为资金集中结算系统的子系统,与资金集中结算系统完整地融合在一起,使用共同的数据库、基础数据管理模块和权限管理模块。但是充分通 过扩展原系统功能,解决了原系统面临的问题:
        为原系统扩展出了银企直连功能、网上申报支付功能。成员单位通过资金集中管理系 统, 可以足不出户地办理进口结算、出口结算、人民币结算、票据、信贷等业务,财务公司通过银企直联平台与近20家银行直联,形成较为通畅的对外支付汇路。充分 克服了地域限制,降低了对客户端的要求,充分发挥服务器的强大功能。系统易于升级和维护,客户端用户操作简便,界面友好,更适合系统发布和获取信息及时 性。同时,系统为资金管理部门的需求,对成员单位在工行、建行、中行等15家商业银行账户的资金实现实时查询账户余额和账户明细,实时监控资金流向,随时 掌握其资金状况。
            实现了人民银行电子汇票功能,作为第一批人行电票系统上线企业,系统的上线解决了票据业务和票据市场现有的弊端,便 利 企业支付和融资行为,支持财务公司票据业务创新,满足了各类经济交易对安全高效的电子票据支付结算与融资服务需求,并从根本上解决现行票据市场交易方式效 率低下、信息不对称、风险较大等问题。
            集成了总公司信息化基础平台数据标准平台、权限管理平台,实现了标准数据标准化管理过程。还集 成 了ERP审批系统、SAP ERP平台,实现了从总公司SAP ERP系统中将短期资金计划、进口信用证、收款、付款和票据数据实时传输到资金集中管理系统,提供财务公司快捷服务的通道;将资金集中管理系统的财务信息 传输到SAP ERP系统中,生成财务凭证,实现了财务业务一体化。
            扩展了数字认证签名和电子签章功能,在使用用户名密码传统机制的基础上,结合数字证书进行用户的身份识别认证,建立防抵赖机制,保证客户和服务期交易信息的真实性,防止非法用户登录系统。
        经过eB开发平台支持完善的XX公司资金集中结算系统,实现了一个集团内部集业务、财务和风险管理为一体的服务与监控平台,成为了实现集团发展战略的支撑平台。